同仁小勇ㄧ臉迷惘的問說「為什麼客戶都約不來？或是說有空再來了解？」
「是不是有的還會說，你先寄資料給我看」我說。
「對啊，到底要怎樣才能引起客戶的興趣？」
「你送他個五萬、八萬的，他應該會馬上出現」我開玩笑說。
客戶約訪不順利是很多理專的罩門，但大家都忽略了一個重點。
- Jul 01 Mon 2019 22:00
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經營客戶跟追女朋友沒兩樣
- Jul 01 Mon 2019 21:55
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當理專只有專業，早晚會失業
當理專要有三力，一是業務力、二是專業力、三是學習力。
三力兼備當理專則猶刃有餘，少其中一力，雖路走不死，但發展有其限度、高度。
三力皆無者不是新進員工就是離職員工。
三力我個人首重業務力，業務力不外乎幾個特點。
1、善於經營客戶關係。
- Jul 01 Mon 2019 21:49
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銷售基金會三招，立馬變專業
不論你是基金初學者，或是到現在還是對上千隻基金抓不住重點的理專朋友，今天這篇至少能讓你懂得基金觀戰重點在哪兒。
目前台灣核準可銷售的境外基金共1,032檔、國內投信基金則有923檔，國內外投信合計共有1,955檔基金可供台灣投資人申購。
近兩千檔的基金，常會發生該怎麽選的問題，因為很難看出其中眉角在哪，許多同類型的基金績效也很不一，甚至從基金名稱中難以判斷其投資類型為何，或是根本不知該投資哪檔基金好。
今後，你只要運用三招基金「高、富、帥」就能將基金重點說清楚、講明白。
以下基金資訊在各家基金月報都可取得。
- Jun 23 Sun 2019 23:01
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應徵理專三件你該知道的事
理專是一份高壓但也高報酬的工作，即使是社會新鮮人起薪也至少30k以上。
每家銀行看待與經營財富管理的方式不同，有的穩中求勝，有的積極求利。
不同的政策方針，投資市場的變化，肩負客戶的期待，大大小小的壓力導致理專這份工作成為高流動性的行業。
所以身為分行第一線主管，找尋千里馬成為一個相當重要的指標任務。
理專來源通常有三種:
- Jun 23 Sun 2019 22:44
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銷售要訣一 先說好再說壞
新進理專小真忙了一整天，好不容易有時間鬆口氣，到茶水間喝水。
她開始抱怨道「今天超不順的，才開始談沒多久，客戶就直接拒絕我，還有幾個都沒認真聽，表情面露難色，害我也講不下去」。
「沒關係，被拒絕是正常的，我們一起想有什麽更好的方式。」我安慰小真。
「我覺得商品不錯，也講的很完整，適合保守的客戶，但為什麼他們都不想聽？」小真一臉苦惱。
我問小真「你見到客戶時，有先寒喧、關心近況後才開始談商品嗎？」
- Jun 16 Sun 2019 18:19
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五點起床工作，只為小孩早餐裡有一碗麥片
幾天前全球囑目的NBA總冠軍賽順利落幕，多倫多暴龍隊奪得隊史上第一座冠軍盃。
暴龍隊的對手勇士隊，是一支連五年殺入總冠軍賽的史詩級球隊，為了連續第三年奪得冠軍盃，這次付岀極大的代價，陣中兩位頂級球星，杜蘭特與湯普森在總冠軍賽最後兩戰，皆因傷退場且傷勢嚴重，恐有可能影響未來職涯。
這次總軍賽美國本土收視率不佳，為2009年以來的新低，不過對於第一次打入總冠軍賽的暴龍隊，在加拿大可是大事，尤其是第六戰的收視率高達44%，等於當天幾乎有一半的加拿大人都在關注這場賽事。
NBA為全球最頂尖的籃球殿堂，每年只會登錄約450位球員，所以這450位就是當今地球上最棒的籃球員，而其中更只有15位球員能贏得當年度總冠軍，看看暴龍與勇士隊，一隊肩負著加拿大全國人民的期待，另一隊更扛著歷史上「勇士王朝」的定位壓力。
談談關於「壓力」這件事
- Jun 11 Tue 2019 19:41
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你為什麼要當理專
外頭氣溫35度，抱著安全帽回來，額頭都是汗的阿慶，一臉沮喪，看樣子今天又沒談成業績了。
另外一位同仁克萊兒，呆坐在螢幕前一整天，沈思不語，不知該打給哪個客戶，完全沒頭緒。
這是很多理專的日常。
興奮期
還記得第一次見到他們兩個的時候，是在面試的場合。
- Jun 08 Sat 2019 17:13
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別忘了，業務也需要別人服務
早上在看完NBA總冠軍賽第四戰後，閒著沒事開始清理一些郵件，
看到好幾封銀行電子對帳單，
開了前東家的信件後，發現信件上突然出現了「您的投資服務專員 」xxx的名字
這個人我不認識，畢竟前東家專員流動性有目共睹
通常在這個行業那麼久，是不太會理會這種專員資訊的
- Jun 02 Sun 2019 16:40
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連動債好可怕啊
連動債在銀行業就是像彿地魔一樣的存在，三個字都不能提。
即使你是哈利波特或是鄧不利多也一樣，
時間是2008年秋天，雷曼兄弟倒閉引發金融海嘯，往事歷歷在目，清晰可見。
遊行的隊伍，抗議的牌子，砸在分行鐵門上的蛋黃與紅色油漆
「還我血汗錢! 」民眾們咆哮著也絕望著。
- May 26 Sun 2019 14:49
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從事理專不被押到山上痛毆的三種方式
最近同業發生一起社會新聞，媒體標題是這樣下的：「輸算你的，理專幫投資，虧錢遭黑幫痛毆」。
聽起來好驚悚。
故事是這樣的，理專幫黑道投資基金，導致50萬血本無歸，但黑道不甘虧損，在內湖酒吧談判失敗後，十幾人用棍棒在街頭痛打理專一頓，
打到頭破血流，隨後把人擄走至山上囚禁，最終拿到25萬贖金，才甘心放人，結束這起驚魂記。
多數人同情理專，覺得黑道輸不起，關於這則案例，我有兩個觀點。
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